In questa guida si trova un fac simile delega bancaria Word modificabile.
Nella guida sono presenti anche le istruzioni utili per usare il modulo senza errori.
Come Compilare il Modulo Delega Bancaria
Nella gestione di un conto corrente o di un dossier titoli presso una banca, l’intestatario ha la possibilità di nominare un delegato o procuratore. Questa figura ha il compito di svolgere operazioni bancarie per conto del titolare, ma è importante sottolineare che il delegato non diventa mai proprietario dei fondi o dei titoli presenti sul conto. Ecco come e perché può essere vantaggioso avere un delegato e quali sono le operazioni che può svolgere:
La presenza di un delegato può essere particolarmente utile in diverse situazioni. Ad esempio, se il titolare del conto non può essere fisicamente presente in banca per motivi di salute, di viaggio o per altri impegni, il delegato può gestire le necessità finanziarie in sua assenza.
Per quanto riguarda le operazioni sulla liquidità del conto, il delegato può
-Effettuare versamenti di contanti o assegni sul conto.
-Dare disposizioni per prelevamenti, sia parziali sia totali, utilizzando le disponibilità del conto e le eventuali facilitazioni di credito.
-Richiedere e ritirare libretti di risparmio e moduli per assegni.
-Delegare terzi per la presentazione di distinte di versamento o per il ritiro di assegni circolari.
-Richiedere carte bancomat associate al conto.
Inoltre, il delegato ha la facoltà di gestire i titoli depositati nel dossier, tra cui
-Depositare o ritirare titoli, rilasciando le necessarie ricevute.
-Dare disposizioni per l’amministrazione dei titoli depositati, compiendo tutte le operazioni necessarie, inclusa la gestione dei diritti di opzione.
-Comprare o vendere titoli in nome e per conto del titolare, o utilizzarli per altre finalità, incluse azioni e diritti accessori ad esse.
-Trasferire titoli da un conto all’altro o a terzi.
-Costituire titoli in pegno come garanzia per prestiti.
-Firmare documenti relativi alle operazioni sui titoli.
-Delegare ulteriori soggetti per specifiche operazioni sui titoli.
La scelta di nominare un delegato è un’importante decisione finanziaria che richiede fiducia e chiarezza nelle disposizioni date. È consigliabile discutere apertamente con il delegato le proprie esigenze e aspettative, oltre che stabilire chiaramente i limiti e le condizioni della delega.
Nonostante un delegato possa svolgere diverse operazioni bancarie, ci sono alcune limitazioni importanti a ciò che può fare. Queste restrizioni sono poste per salvaguardare gli interessi del titolare del conto e per mantenere un certo grado di controllo sulle operazioni più significative e potenzialmente rischiose.
In primo luogo, il delegato non è autorizzato a effettuare operazioni considerate straordinarie. Questo include la chiusura del conto corrente o la sottoscrizione di contratti particolari che potrebbero avere un impatto significativo sul conto o sulla relazione del titolare con la banca. Inoltre, il delegato non può assumere la posizione di titolare del conto corrente; la sua autorità si limita a operazioni specificamente designate.
La delega può essere personalizzata per includere limitazioni specifiche sulle operazioni che il delegato è autorizzato a compiere. Ad esempio, può essere fissato un limite massimo per il ritiro di denaro contante, imposti limiti sull’emissione di assegni o sulle somme che possono essere trasferite tramite bonifici. Queste restrizioni sono messe in atto per prevenire abusi o per mantenere un controllo maggiore sulle attività finanziarie del conto.
Per quanto riguarda la cessazione della delega, il titolare del conto (o uno dei cointestatari, in caso di conti condivisi) può revocare o modificare la delega in qualsiasi momento. Questo processo viene effettuato tramite una comunicazione formale alla banca. La revoca o modifica della delega diventa effettiva non appena la banca riceve e processa la richiesta. Questa flessibilità garantisce che il titolare del conto possa riprendere il controllo completo sulle operazioni bancarie o adattare i termini della delega alle proprie esigenze cambianti.
Nella delega bancaria, è essenziale inserire informazioni specifiche per garantire che sia valida e che la banca possa identificare sia il delegante (titolare del conto) che il delegato con precisione. Ecco le informazioni fondamentali da includere
-Informazioni Personali del Delegante (Titolare del Conto)
Nome completo.
Data e luogo di nascita.
Indirizzo di residenza.
Codice Fiscale.
Dettagli del documento di identità (tipo, numero, ente emittente e data di emissione).
-Informazioni Personali del Delegato
Nome completo.
Data e luogo di nascita.
Indirizzo di residenza.
Codice Fiscale.
Dettagli del documento di identità.
-Dettagli del Conto Corrente
Numero del conto corrente.
Nome e indirizzo della filiale bancaria dove il conto è attivo.
-Elenco delle Operazioni Autorizzate
Specificare in modo chiaro e dettagliato le operazioni che il delegato è autorizzato a svolgere (ad esempio, prelievi, versamenti, gestione degli assegni, operazioni sui titoli, ecc.).
-Limitazioni delle Operazioni
Se applicabile, definire eventuali limiti alle operazioni che il delegato può effettuare (ad esempio, un tetto massimo per i prelievi).
-Durata della Delega
Indicare la data di scadenza della delega o specificare che è valida fino a revoca.
-Luogo, Data e Firma
Luogo e data di compilazione della delega.
Firma del delegante (titolare del conto).
-Allegati
Allegare una copia del documento di identità del delegante per ulteriore verifica.
Fac simile Delega Bancaria Word da Scaricare
Di seguito si trova il modello delega bancaria Word da scaricare sul Pc.
Una volta completato il download, risulta essere possibile modificare il modulo inserendo le informazioni che servono. Il documento compilato può poi essere trasformato in PDF o stampato.
Luca Sanna è un autore specializzato in questioni di diritti dei consumatori, che lavora presso un'associazione dei consumatori. Con il suo blog, mette a disposizione dei suoi lettori moduli utili, insieme a informazioni dettagliate sulla loro compilazione.